Klare Honorare – vor dem Mandat

Sparplan-Check

Prüfung bestehender Fonds- und ETF-Sparpläne – für Einsteiger und alle, die einen laufenden Sparplan einordnen möchten.

199 €

einmalig · Pauschalhonorar

• • Kosten, Streuung, Überschneidungen und Passung zu Ziel und Risiko
• • Sparrate im Verhältnis zu Budget und Notgroschen
• • Schriftliche Kurzempfehlung

Sparplan-Check und Altersvorsorgedepot-Check werden bei Buchung eines größeren Pakets oder einer Jahresbetreuung innerhalb von 3 Monaten nach Rechnungsdatum einmalig voll angerechnet; keine Auszahlung.

Altersvorsorgedepot-Check

299 €

einmalig · Pauschalhonorar

• • Lohnt sich das Altersvorsorgedepot (ab 01.01.2027) gegenüber einem normalen ETF-Sparplan?
• • Förderung und Besteuerung im Alter nur modellhaft (keine Steuerberatung)
• • Anbietervergleich nach Kosten und Fondsauswahl, nur fondsbasiert, keine Versicherungsprodukte
• • Sinnvoller Eigenbeitrag für die volle Zulage
• • Schriftliche Kurzempfehlung

Sparplan-Check und Altersvorsorgedepot-Check werden bei Buchung eines größeren Pakets oder einer Jahresbetreuung innerhalb von 3 Monaten nach Rechnungsdatum einmalig voll angerechnet; keine Auszahlung.

Finanz- und Anlagekonzept

Leitfrage: Wie lege ich richtig an?

590 €

einmalig · Pauschalhonorar

• • Bestandsaufnahme, Ziele, Risikoprofil
• • Konkrete Aufteilung auf Fonds/ETFs, Sparrate, Umsetzungsplan

Fälligkeit: nach Übergabe des Ergebnisses.

Ruhestands- und Vermögenskonzept

Leitfrage: Reicht mein Geld, und wie entnehme ich es?

1.190 €

einmalig · Pauschalhonorar

• • Alles aus dem Finanz- und Anlagekonzept
• • Rentenlücken-Rechnung (inkl. Inflation), Entnahmeplan in Szenarien
• • Einbeziehung von Immobilien und Krediten in die Gesamtplanung (keine Darlehensvermittlung oder -beratung)
• • Reihenfolge und Zeitpunkt von Umschichtungen (Steuern nur modellhaft)

Fälligkeit: nach Übergabe des Ergebnisses.

Jahresbetreuung Plus

99 €

im Monat oder 1.188 € im Jahr bei Zahlung im Voraus; Mindestlaufzeit 12 Monate, danach monatlich kündbar.

• • 2 Gespräche
• • 2 Depot-Checks mit schriftlichen Rebalancing-Hinweisen
• • E-Mail-Anfragen
• • 1 Kurztermin bei Lebensereignis

Bei Monatszahlung findet das Jahresgespräch frühestens im 4. Monat statt.

Beratung

190 €

pro Stunde · Stundenhonorar

• • Einzelberatung und Zweitmeinung zu Fonds und ETFs

Abrechnung nach tatsächlichem Aufwand (Stundenhonorar).