Name
Tim Schuldt Honorarberatung, Inhaber Tim Schuldt
Pflichtangaben
Erstinformation nach §12 FinVermV
Statusbezogene Information, die Sie vor der ersten Beratung in Textform erhalten.
Anschrift und Kontakt
Schulstraße 24, 63179 Obertshausen; Telefon 06104 9289605; E-Mail tim@schuldt-honorarberatung.de
Status
Honorar-Finanzanlagenberater mit Erlaubnis nach §34h Abs. 1 Satz 1 GewO, beschränkt auf Anteile oder Aktien an offenen Investmentvermögen nach §34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO (Kategorie 1)
Erlaubnisbehörde
Industrie- und Handelskammer Offenbach am Main, Frankfurter Straße 90, 63067 Offenbach am Main
Registernummer
D-H-160-DWYY-91
Registerabfrage
Vermittlerregister unter www.vermittlerregister.info; Registerstelle: Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e. V., Breite Straße 29, 10178 Berlin, Telefon 0180 600 585 0 (20 Cent/Anruf aus dem deutschen Festnetz, höchstens 60 Cent/Anruf aus Mobilfunknetzen)
Emittenten und Anbieter
Ich berate zu Investmentfonds und ETFs einer hinreichenden Zahl von Anbietern, die nach Art und Anbieter gestreut sind (§34h Abs. 2 GewO). Ich bin an keinen Produktanbieter gebunden.
Vergütung (§ 12a Nr. 1 FinVermV)
Ich werde ausschließlich von Ihnen als Mandant vergütet. Zuwendungen Dritter nehme ich nicht an. Ist ein geeignetes Produkt ausnahmsweise nur mit Zuwendung erhältlich, kehre ich diese unverzüglich und ungekürzt an Sie aus (§ 34h Abs. 3 GewO). Meine Honorarmodelle und Preise ergeben sich aus unseren Preisen und Paketen auf der Seite Preise (Endpreise für Verbraucher). Gemäß § 19 UStG wird keine Umsatzsteuer berechnet. Welches Modell gilt und in welcher Höhe, legen wir vor Beginn jeder Beratung in einer gesonderten Honorarvereinbarung in Textform fest. Kurzüberblick: Erstgespräch kostenlos (30 Minuten). Sparplan-Check 199 €, Altersvorsorgedepot-Check 299 €, Finanz- und Anlagekonzept 590 €, Ruhestands- und Vermögenskonzept 1.190 €, Jahresbetreuung Basis: 49 € im Monat oder 588 € im Jahr bei Zahlung im Voraus; Mindestlaufzeit 12 Monate, danach monatlich kündbar. Jahresbetreuung Plus: 99 € im Monat oder 1.188 € im Jahr bei Zahlung im Voraus; Mindestlaufzeit 12 Monate, danach monatlich kündbar. Beratung 190 € pro Stunde. Endpreise. Gemäß § 19 UStG wird keine Umsatzsteuer berechnet.
Zuwendungen
Keine Annahme von Zuwendungen Dritter (§34h Abs. 3 GewO). Ist eine Anlage nur mit Zuwendung erhältlich, lege ich Existenz, Art und Umfang vorher offen und kehre sie unverzüglich und ungemindert an Sie aus (§17a FinVermV). Existenz, Art und Umfang einer Zuwendung sagen nichts über die Eignung der Anlage für Sie aus.
Interessenkonflikte (§ 11a FinVermV)
Ich habe Vorkehrungen getroffen, um Interessenkonflikte zu erkennen und zu vermeiden. Lässt sich ein Konflikt im Einzelfall nicht ausreichend lösen, lege ich ihn Ihnen vor Abschluss eines Geschäfts offen. Für Planung und Dokumentation nutze ich die von mir entwickelte Software PensionPath. Ihnen entstehen dadurch keine zusätzlichen Kosten. Ihre Daten werden dabei nach unserer Datenschutzinformation verarbeitet. PensionPath bietet selbst keine Finanzanlagen an und erhält von Produktgebern keine Vergütung.
Beteiligungen
Ich halte keine direkte oder indirekte Beteiligung von 10 % oder mehr an Produktgebern, und kein Produktgeber ist an mir beteiligt.
Beschwerde und Schlichtung
Beschwerden an tim@schuldt-honorarberatung.de. Ich bin nicht bereit und nicht verpflichtet, an Streitbeilegungsverfahren vor einer Verbraucherschlichtungsstelle teilzunehmen.
Haftpflichtversicherung
Vermögensschadenhaftpflichtversicherung, R+V Allgemeine Versicherung AG, Voltastraße 84, 60486 Frankfurt am Main. Versicherte Tätigkeit: Honorar-Finanzanlagenberatung nach § 34h GewO. Versicherungssumme 1,3 Mio. € je Schadensfall und 2,6 Mio. € pro Jahr (gesetzliche Mindestdeckung nach § 9 FinVermV: 1.276.000 € bzw. 1.919.000 €). Räumlicher Geltungsbereich: Europa und Türkei (Ziff. 1.4 AVB-P der R+V)
Datenschutz
Ausführliche Informationen zur Verarbeitung personenbezogener Daten finden Sie in der Datenschutzerklärung auf dieser Website.
Hinweis auf die Gesprächsaufzeichnung nach § 18a FinVermV
Telefonate und sonstige elektronische Kommunikation, die sich auf die Beratung zu Finanzanlagen beziehen, werden aufgezeichnet. Das gilt auch, wenn daraus kein Vertrag und keine Empfehlung folgen. Die Aufzeichnungen werden zehn Jahre aufbewahrt. Wer der Aufzeichnung widerspricht, kann nicht telefonisch oder auf elektronischem Weg beraten werden.
Beginn der Aufbewahrungsfrist (Aufzeichnungen)
Die Frist beginnt am Ende des Kalenderjahres, in dem der letzte aufzeichnungspflichtige Vorgang für den Auftrag angefallen ist.